В статье проанализирована деятельность лизинговой комапнии АО «БРКЛизинг» по финансированию и реализации индустриальных и инфраструктурных проектов. В рамках государственной программы формированного индустриальноинновационного развития (ГП ФИИР) на 2010-2014 годы реализуется, в частности программа «Производительность-2020» ее участники получают долгосрочное лизинговое финансирование по льготной ставке 5% для приобретения современного высокотехнологичного оборудования. Оператором программы в этой части является АО «БРК-Лизинг». Задачами этой программы являются совершенствование применяемых предприятиями управленческих и производственных технологий и модернизация (техническое перевооружение) действующих и создание новых конкурентоспособных производств средним и крупным бизнесом Казахстана.
В договоре лизинга можно предусмотреть использование гибких схем погашения собственных обязательств. Принять участие в программе «Производительность-2020» и получить льготное финансирование от АО «БРК-Лизинг» можно, если проекты относятся к приоритетным секторам экономики, таким как машинастроение, химическая и фармацевтическая промышленность, металлургия, металлообработка, позволяющим реализовать государственную инвестиционную политику.
В рамках реализации Стратегии индустриально-инновационного развития Республики Казахстан для расширения инструментов финансирования инвестиционных проектов 6 сентября 2005 года была создана дочерняя компания Банка Развития Казахстана АО «БРК-Лизинг».
Миссией АО «БРК-Лизинг» является создание необходимых условий для обновления основных фондов предприятий Республики Казахстан, динамичное развитие политики инвестирования в создание новых производств. Она ставит перед собой такие стратегические цели: совершенствование и повышение эффективности государственной инвестиционной политики в области лизинга; развитие обрабатывающей промышленности, производственной и транспортной инфраструктуры; взаимодействие с институтами развития в привлечении и размещении внешних и внутренних инвестиций в экономику страны [1].
Казахстанские власти стимулируют капиталовложения в основные средства. В рамках Государственной программы форсированного индустриально-инновационного развития (ГПФИИР) на 2010-2014 годы [2] реализуется, в частности, программа «Производительность-2020» – ее участники получают долгосрочное лизинговое финансирование по льготной ставке 5% для приобретения современного высокотехнологичного оборудования. Оператором программы в этой части является АО «БРК-Лизинг». К концу первого полугодия 2012 года по такому инструменту Программы, как предоставление долгосрочного льготного лизингового финансирования, АО «БРК-Лизинг» было одобрено 7 проектов общей стоимостью более 54 млн. долларов США с лизинговым финансированием на сумму 31 млн. долларов США. В частности, льготная лизинговая поддержка была предоставлена на расширение производственных мощностей Кентауского трансформаторного завода в ЮКО, модернизацию механообрабатывающего производства изделий нефтяной промышленности завода «Мунаймаш» в Петропавловске, организацию комбината индустриального строительства «Оңтүстік Құрылыс Сервис» в ЮКО, модернизацию производственного комплекса теплоэнергетической компании «Титан» в Костанайской области. В конце 2012 года общая стоимость проектов составила по инструменту
«долгосрочное лизинговое финансирование» – 67,5 млрд. тенге (450 млн. долларов США), по проектам 2012 года – 30,9 млн. тенге (206 тыс. долларов США). На первое полугодие 2013 г. к этим выше указанным проектам добавилось еще 7 проектов, и к лизинговому финансированию одобрено 14 проектов на общую сумму 15,3 млрд. тенге (или 100 млн. долларов США). Такая активность связана со снижением процентной ставки по программе «Производительность-2020» до 5%. Наблюдается увеличение интереса предпринимателей к программе и намечается рост количества финансируемых лизинговых сделок. На август 2013 г. общий портфель проектов по инструменту «долгосрочное лизинговое финансирование» составил – 68,3 млрд. тенге (455 млн. долларов США), по проектам 2013 года – 929,3 млн. тенге (6,2 млн. долларов США).
АО «БРК-Лизинг» ориентировано не на получение прибыли, а на инвестирование в крупномасштабные проекты, соответствующие стратегии индустриально-инновационного развития республики. Приоритетными секторами экономики выступают обрабатывающая промышленность, производственная и транспортная инфраструктура. Ключевым направлением деятельности АО «БРК-Лизинг» является реализация прорывных проектов международного значения; проектов, формирующих цепочки технологически связанных производств, выпускающих продукцию с высокой добавленной стоимостью, перспективных с позиции выхода казахстанских производителей на мировые рынки.
В рамках Государственной программы форсированного индустриально-инновационного развития на 2010-2014 годы Правительством была разработана Программа «Производительность – 2020», задачами которой являются совершенствование применяемых предприятиями управленческих и производственных технологий и модернизация (техническое перевооружение) действующих и создание новых конкурентоспособных производств средним и крупным бизнесом Казахстана [3].
АО «БРК-Лизинг» в соответствии с программой «Производительность-2020» (утверждена Постановлением Правительства Республики Казахстан от 14 марта 2011 года №254 «Об утверждении Программы «Производительность-2020») является оператором инструмента долгосрочного лизингового финансирования на следующих условиях:
- срок лизинга – от 3 до 10 лет;
- сумма лизинга – минимальная сумма финансирования 150 млн. тенге;
- размер собственного взноса – 15% от стоимости предмета лизинга;
- ставка вознаграждения – 5% годовых (снижена в 2013 году с 7,5%)
В договоре лизинга можно предусмотреть использование гибких схем погашения собственных обязательств. Принять участие в программе «Производительность – 2020» и получить льготное финансирование от АО «БРК-Лизинг» можно, если проекты относятся к приоритетным отраслям экономики, таким как машиностроение, химическая и фармацевтическая промышленность, металлургия, металлообработка, позволяющим реализовать государственную инвестиционную политику.
Согласно Годовому отчету за 2013 год АО «БРК-Лизинг» было профинансировано 9 лизинговых сделок (АО «Мунаймаш», ТОО «ТЭК Титан», ТОО «Онтустик-курылыс-сервис», АО «Кентауский трансформаторный завод», ТОО «СарыаркаАвтоПром», АО «АЗИЯ АВТО» (2 сделки), ТОО «Сталь Цинк», ТОО «СМУ Шыгыс»).
Краткая характеристика проектов такова:
1.ТОО «Мунаймаш» (СКО, г. Петропавловск) – первый реализованный проект по программе «Производительность – 2020» стоимостью 1,39 млрд. тенге. Цель проекта – модернизация производства изделий нефтяной промышленности мощностью 7200 насосов в год. Количество рабочих мест – 136;
- ТОО «Оңтүстік-құрылыс-сервис» (ЮКО, г. Шымкент) – стоимость проекта – 980 млн. тенге. Проект предполагает техническое перевооружение действующего завода ЖБИ до уровня Комбината Индустриального Строительства внедрением индустриального метода строительства путем применения сборно-каркасного домостроения. Проект способствует увеличению темпов строительства и производства строительных материалов, конструкций и изделий, отвечающих требованиям энерго-эффективности, экологичности, сокращения импорта строй материалов. Количество рабочих мест – 144;
- АО «Азия Авто» (ВКО) – Общая стоимость 2 проектов – 830 млн. тенге. Проектами предполагается увеличение производственной мощности и повышение производительности автосборочного производства. Целью проектов является модернизация тестового оборудования испытаний автомобилей с целью расширения модельного ряда завода. Предметы лизинга поставлены и введены в эксплуатацию. Проектная мощность завода составляет 60 тыс. автомобилей в год. Количество рабочих мест – 826 с увеличением до 1300;
- ТОО «СарыаркаАвтопром» (Костанайская область) – стоимость проекта – 10 937 млн. тенге. Целью проекта является организация производства автомобилей Ssangyong Nomad и Nomad Sport (pick up), методом CKD сборки, включая сварку и окраску кузовов. Проектная мощность 16 600 автомобилей в год. Количество рабочих мест – до 2000;
- АО «Кентауский трансформаторный завод» (ЮКО, г. Кентау) – стоимость проекта – 2 244 млн. тенге. Проект предполагает модернизацию производства трансформаторов путем внедрения современного высоко-технологического оборудования мировых лидеров Швейцарии, Германии, Австрии, Чехии и Тайваня, позволяющего повысить качество выпускаемой продукции и конкурентоспособность. Проект способствует увеличению выпуска продукции в 1,5 раз до 20 млрд. тенге, росту производительности труда более чем в 2 раза и возможность конкурировать производителями СНГ и Китая. Количество рабочих мест – 1031
- ТОО «СтальЦинк» (г. Астана) – стоимость проекта – 664 млн. тенге. Проект предполагает организацию автоматической линии по производству и оцинковке секций балок дорожных ограждений в г. Астана, представляющей собой наиболее эффективный вид конструкционного металлопроката, используемого в производстве строительных и автодорожных металлоконструкций. Количество рабочих мест – 140;
- ТОО «СМУ-Шыгыс»(ВКО, Зайсан) – стоимость проекта – 720 млн. тенге. Проект модернизации завода ЖБИ в г. Зайсан. Планируется внедрение новой технологии для производства железобетонных изделий на длинных стендах методом непрерывного безопалубочного формования пустотных плит перекрытий, перемычек, свай и опор ЛЭП, а также производство железобетонных напорных труб большого диаметра и формование мачтовых водопропускных мостовых труб. Количество рабочих мест – 396;
- ТЭК «Титан» (Костанайская область) – стоимость проекта 160 млн. тенге. Проект предусматривает модернизацию производственных мощностей предприятия по производству отопительного оборудования в г. Костанай, что увеличит объем производства в 2 раза и позволит выпускать до 3000 отопительных котлов в год. Количество рабочих мест – 107.
На начальной стадии рассмотрения лизингового финансирования на 2015 год находятся следующие проекты:
- АО «Жамбылгипс» (г. Тараз) – планируется строительство завода по производству гипсового вяжущего и сухих строительных смесей,
- ТОО «РМЗ Шапагат» (г. Кызылорда) – организация домостроительного комбината мощностью 35 000 кв. м. жилья в год со стоимостью проекта в 1512 млн. тенге [105].
В соответствии со стратегией компании на 2015-2017 годы основными клиентами АО «БРК-Лизинг» будут компании по перевооружению технологического процесса, а также компании, реализующие инфраструктурные и несырьевые проекты в рамках Государственной программы по форсированному индустриально-инновационному развитию. При этом сильной стороной АО «БРК-Лизинг» является, предоставление привлекательных условий финансирования проектов по Программе
«Производительность 2020». В предстоящем году компания планирует существенно увеличить объемы новых сделок при реализации программы «Производительность-2020». Основные отраслевые приоритеты разделены на приоритетные проекты по Программе «Производительность 2020» и коммерческие проекты. Необходимым условием финансирования является наличие стабильного спроса и потенциал развития рынка готовой продукции, квалифицированный менеджмент, положительный опыт работы и окупаемость проекта. Кроме того, основным требованием к инвестиционным проектам остается возможность погашения лизинговых платежей, поэтому среди отраслей будет отдаваться предпочтение средне и высокорентабельным отраслям.
Проведенный анализ по отраслям экономики и рассматриваемым проектам показал, что приоритетными будут следующие отрасли:
- Металлургическая промышленность (трубы, литейная продукция);
- Машиностроение (нефтегазовое, энергетическое, железнодорожное, автомобильное);
- Химическая и нефтехимическая промышленности (полимерные трубы, переработка нефти и газа);
- Фармацевтика (лекарства, медицинские препараты);
- Электроэнергетика (малые ГЭС, ТЭЦ);
- Транспортные средства (подвижной состав, водный и воздушный транспорт).
При отборе лизинговых проектов для финансирования АО «БРКЛизинг» будет отдавать предпочтение проектам:
- соответствующим основным отраслевым инвестиционным приоритетам;
- формирующим цепочки технологически связанных производств с высоким уровнем добавленной стоимости и проектам, перспективным с позиции выхода казахстанских производителей на мировые рынки;
- создающим новый передел базового ресурса (казахстанского сырья);
- имеющим высокий экспортный потенциал;
- имеющим целью развитие инфраструктуры и казахстанского содержания (увеличение доли казахстанских товаров и услуг в закупки;
- имеющим устойчивый спрос продукции и услуг, создаваемых в результате исполнения договора лизинга и достаточную сырьевую базу на внешних и внутренних рынках;
- направленным на соблюдение экологических требований с технологической и технической обоснованностью приобретения предмета лизинга;
- с положительным опытом и репутацией участников лизинговой сделки, а также с положительной кредитной историей лизингополучателя.
АО «БРК-Лизинг» продолжит активное участие в реализации государственных программ в рамках Государственной программы по индустриально-инновационному развитию Казахстана. В целях реализации данного направления основная деятельность АО «БРК-Лизинг» будет сконцентрирована:
- на финансировании проектов в рамках реализации индустриальной политики государства, в том числе в рамках Программы «Производительность-2020»;
- на участии в реализации программ: «Дорожная карта бизнеса – 2020», Программа развития моногородов на 2012-2020 годы и др.
- на эффективной работе по проблемным лизинговым сделкам;
- на финансировании проектов в рамках исламского лизинга;
- на финансировании проектов в целях повышения энергоэффективности производства на промышленных предприятиях.
Финансирование индустриально-инновационных проектов в рамках индустриальной политики государства приведет к росту качества лизингового портфеля АО «БРК-Лизинг».
С целью максимизации положительного эффекта каждого проекта для экономики Республики Казахстан необходим план постоянного совершенствования и обновления существующих условий лизинговых операций. Совершенствование условий лизинговых операций позволит увеличить клиентскую базу АО «БРК-Лизинг», так как позволит подходить к каждому проекту индивидуально и предлагать максимально гибкие и взаимовыгодные схемы финансирования лизинговых сделок. Постоянное совершенствование и обновление условий лизинговых сделок позволит следовать последним тенденциям и требованиям мирового рынка предоставления лизинговых инвестиций, что приведет к повышению конкурентоспособности АО «БРК – Лизинг» и экономического эффекта от лизинговой деятельности.
АО «БРК-Лизинг» нацелено на финансирование проектов, которые позволят повысить уровень энергетической эффективности производства на промышленных предприятиях страны.
Необходимо также создать условия для обновления основных фондов предприятий Республики Казахстан путем удлинения сроков и удешевления предоставляемых финансовых ресурсов. Доступность финансирования – это фундамент для реализации масштабных инвестиционных проектов в приоритетных отраслях экономики.
- Смагулов А.С. Лизинговое финансирование индустриальных и инфраструктурных проектов \\ Вестник КазНПУ им. Абая. Серия Экономическая. – 2014, №1(39) – с. 10-11.
- Государственная программа форсированному индустриально-инновационному развитию Республики Казахстан на 2010-2014 годы. Указ Президента РК от 19 марта 2010 года №958.
- Об утверждении Программы «Производительность – 2020». Постановление Правительства Республики Казахстан от 14 марта 2011 года №254.
- Об утверждении Государственной Программы индустриально-инновационного развития Республики Казахстан на 2015-2019 годы и о внесении дополнения в Указ Президента РК от 19 марта 2010 года №957. Указ Президента РК от 1 августа 2014 года №874.