Влияние финансового кризиса на экономику Костанайской области

Нестабильность на мировых финансовых рынках повлияла на темпы развития Казахстана. В большей степени это отразилось в снижении возможностей отечественных банков привлекать внешние финансовые ресурсы, следовательно, сокращении объёмов кредитования внутренней экономики.

В результате резкого скачка цен на мировом рынке продовольственных товаров существенно усилилось инфляционное давление на экономику. Правительством, Национальным банком и Агентством по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций Республики Казахстан оперативно был принят и реализован комплекс первоочередных мер, направленных на смягчение негативных последствий нестабильности на мировых финансовых и товарных рынках.

Второй этап финансового кризиса, спровоцировавший глобальный дефицит ликвидности, вышел за рамки мировой финансовой системы и оказал существенное негативное влияние на реальный сектор. В результате этого наблюдается значительное замедление темпов роста мировой экономики и, как следствие, снижение глобального спроса на товары и услуги. Это требует принятия новых дополнительных мер о стабилизации и оздоровлению отечественной экономики.

Антикризисная Программа Казахстана отличается высокой степенью проработанности. План совместных действий Правительства, Национального банка, Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций Республики Казахстан по стабилизации экономики и финансовой системы на 2010-2012 годы. Итак, из вышесказанного вытекает, что комплекс разработанных антикризисных мер сможет смягчить негативные последствия глобального кризиса, то в Казахстане будет создана база для дальнейшего социальноэкономического роста.

Антикризисная программа содержит и реализует пять основных блоков задач:

• Стабилизация финансового сектора;
• Решение проблем на рынке недвижимости;
• Поддержка малого и среднего бизнеса;
• Развитие агропромышленного комплекса;
• Реализация инновационных, индустриальных и инфраструктурных проектов.

По первому блоку - дополнительная капитализация четырех системообразующих банков с целью утверждения ими адекватных резервов и усиления процесса кредитования внутри страны, с последующим выходом государства из их капитала на рыночных условиях. Создание фонда стрессовых активов с целью реструктуризации активов банка посредством выкупа проблемных активов. Предоставление дополнительных источников ликвидности на своевременное обслуживание обязательств банков (в частности, расширение спектра инструментов по обеспечению по операциям РЕПО). Госрегулирование финансовых рынков (изменение метода расчета капитализации банков, усиление требований к управлению рисками и внутреннему контролю). Накопительная пенсионная система в новых условиях (меры по сохранности пенсионных накоплений и увеличению финансовой грамотности населения).

По второму блоку - реализация программы ипотечного кредитования и развития жилищного сектора, за счет средств которой будут предоставляться займы на завершение недостроенных жилых комплексов в городах Алматы и Астане через банки второго уровня. Меры по обеспечению доступности жилья (право выкупа по установленной цене, финансирование строительства арендного жилья, предоставление приоритетным категориям населения предварительных жилищных займов по процентной ставке, не превышающей 4% годовых).

По третьему - кредитование предприятий малого и среднего бизнеса из Фонда «Самрук-Казына», в т. ч. микрокредитование предприятий сельской местности и сельских предпринимателей. Предоставление доступа малым и средним предприятиям к государственным заказам государственных органов, государственных холдингов и национальных компаний в рамках действия нового закона «О государственных закупках». Меры по снижению административных барьеров для развития предпринимательства.

По четвертому- инвестиции на поддержку экспортно ориентированных секторов: зерновой сектор, переработка мясной и молочной продукции и производство плодовоовощных культур (инвестирование в развитие аграрных предприятий и инфраструктуры).

По пятому блоку - продолжение реализации Программы «30 корпоративных лидеров Казахстана». Утверждение правительством предельных тарифов по группам энергопроизводящих организаций (на срок от 7 лет, с корректировкой на инфляцию). Отмена платы заподключение к электросетям. Дополнительный комплекс мер по энергосбережению и использованию возобновляемых источников энергии.

В социальной политике меры по сохранению реальных доходов населения, увеличению социальных выплат, пенсий и заработной платы работникам бюджетной сферы (в 2010-2012 гг. на 25%), социальных пособий (на 9% ежегодно). При необходимости, создание новых рабочих мест и обеспечение занятости на общественных работах. Продолжение формирования Правительством стабилизационных фондов товаров первой необходимости.

В целях обеспечения жильём граждан, которые вложили собственные или заёмные средства в долевое строительство, застройщикам было выделено через банки второго уровня 184,7 млрд. тенге. Для поддержания деловой активности малого и среднего бизнеса было обеспечено финансирование их проектов на сумму порядка 155 млрд. тенге. На развитие агропромышленного комплекса и обеспечение продовольственной безопасности было направлено 135 млрд. тенге. В дополнение к этим мерам была оперативно решена проблема дефицита ликвидности и обеспечен необходимый уровень готовности национальной банковской системы к последующим внешним рискам. В целях сохранения доверия к банкам законом предусмотрено увеличение суммы гарантированного возмещения по вкладам физических лиц с ранее предусмотренных 700 тыс. до 1 млн. тенге, а до 2012 года – до 5 млн. тенге. Для всех предприятий экономики предусмотрены налоговые преференции для осуществления инвестиций. Также предусмотрен перенос сроков убытков для всех предприятий с 3 до 10 лет. Дефицит республиканского бюджета в 2010-2012 году будет запланирован в размере 3,4-3,5% к ВВП, а в 2012 году снижен до 2,4% к ВВП.

Активность Казахстана уже доказана сохранением объёмов иностранных инвестиций на уровне прошлого года. По оценки главы МВФ, метод «ручного управления» экономикой, который задействован в Казахстане, представляет собой адекватный ответ на последствия мирового кризиса. Действующая курсовая политика Казахстана является достаточно эффективной и должна быть сохранена до тех пор, пока полностью не будут решены проблемы в финансовом секторе. И только достижение конкретных положительных показателей посткризисного развития создаст возможность для внедрения более гибкой курсовой политики и, соответственно, более либеральной экономической модели управления. В период глобального спада экономики Казахстан входит с прочным запасом золотовалютных резервов и Национального фонда. Их общий составляет более 47 млрд. дол. США. Размер государственного долга не превышает 1,5% ВВП, дефицит бюджета находится на низком уровне и не превышает 2% к ВВП. Правительство использует сложившуюся ситуацию для оздоровления экономики и создания основ для её эффективного функционирования в будущем. Накопленные резервы позволят сгладить процесс корректировки экономики Казахстана.

Необходимость поддержки отечественной банковской системы объясняет её важной ролью в экономической системе страны. За годы независимости отечественные банки сформировали развитую финансовую систему, ставшую неотъемлемой составляющей отечественной экономической системы, обеспечивающей её функционирование и стимулирующей её развитие на рыночных условиях.

Цель государства – поддержать и сохранить стабильность в целом. Для этих целей в Казахстане существуют должное регулирование и надзор, а также система гарантирования депозитов. В ситуациях, угрожающих стабильности системы, государство предоставляет финансовую поддержку банковскому сектору в порядке и объёмах, необходимых для стабилизации ситуации. Государство не будет оставаться долгосрочным участником капитализированных банков. По мере ослабления мирового финансового кризиса и открытия доступа к международным рынкам капитала фонд «Самрук-Казына» будет выходить из состава участников банков на рыночных принципах, но на условии, что цена продажи акций будет не ниже цены приобретения. Акционеры банков получат право на обратный выкуп государственного пакета акций в течение 5 лет. Фондом «Самрук- Казына» будут также приняты меры по реконструкции внешних долгов банков. Банки обладают достаточной ликвидностью, а реструктуризация должна минимизировать риск рефинансирования, связанный с ограниченным доступом к внешнему фондированию. В случае если работа по реструктуризации внешних догов не будет иметь должного эффекта, и подверженность банков рискам будет угрожать интересам их депозитов. А также для решения жилищных проблем граждан и активизации рынка недвижимости в городах Астане и Алматы через фонд «Самрук-Казына» будет запущена специальная программа ипотечного кредитования и развития жилищного сектора. На финансирование данной программы фонд направил сумму в размере 600 млрд. тенге, которая будет сформирована за счёт привлечения заёмных средств из Национального фонда и накопительных пенсионных фондов. За счёт средств данной программы через банки второго уровня будет обеспечена возможность предоставления займов на завершение недостроенных жилых комплексов.

Проанализируем основные тенденции влияния кризиса на региональную экономику Костанайской области.

Инвестиции в основной капитал по направлениям использования показывают в динамике стабильную структуру: в 2011 году приток инвестиций в горнодобывающую промышленность составил 31,8%, в обрабатывающую сферу – 9,6%. В другие сектора экономики было направлено 58,6% общих инвестиций в основной капитал.

В разрезе регионов рост инвестиций в основной капитал в 2011 году был выше среднего значения по Казахстану в Восточно-Казахстанской области, г. Астана и Северо-Казахстанской области. В этих регионах рост показателя составляет 167, 144,3 и 134,7% соответственно. Такой рост объясняется эффектом базы, когда даже небольшое абсолютное изменениепоказателя дает значительный темп роста в сравнении с низкими значениями в предыдущем периоде.

Интегральный показатель уровня жизни населения – валовой региональный продукт на душу населения за 2009-2012 годы увеличился с 624,5 тыс. тенге до 975,4 тыс. тенге, или в 1,6 раза (Таблица 1).

Таблица 1

Валовой региональный продукт за 2009-2012 годы

Структура источников финансирования инвестиций в основной капитал претерпела изменения с 2008 года. Доля собственных средств в объеме инвестиций в 2011 году достигла почти 50%, что является положительной тенденцией восстановления экономической активности предприятий после кризисного значения 2009 года в 32%. В динамике доля бюджетных средств составляет 1/5 часть объема инвестиций. Доля заемных средств снизилась с 15% в 2008 до 12% в 2011 году, а доля иностранных инвестиций снизилась с максимума значения в 2009 году (37%) до 21% в 2011 году.

Для решения системных проблем экономического роста и поддержания уровня занятости будут обеспечены масштабное строительство и модернизация инфраструктуры. С целью поддержания экономического роста будет продолжена активная работа по реализации программы «30 корпоративных лидеров Казахстана».

В валовом региональном продукте страны удельный вес области составил за 2009-2012 годы соответственно 4,36%, 4,39%, 4,26%, 4%. Область по объему ВРП занимает 12 место среди регионов Казахстана, по ВРП на душу населения – 10 место (Таблица 2).

Таблица 2

Место Костанайской области в экономике страны

Анализ динамики ИФО ВРП области показывает, что в 2009-2012 годах обеспечен рост за счет увеличения объемов сельского хозяйства (2011 год – в 1,5 раза, 2012 год – 1,2 раза), промышленности (в 1,3 и 1,5 раза соответственно), строительства (1,5 и 1,4 раза), торговли (1,5 раза и на 13,8%), транспорта и связи (1,3 раза и 1,2 раза). В 2010году объем сельского хозяйства вырос только на 3,2%, промышленности – на 1,7%, транспорта и связи – на 13,7%, уменьшился в строительстве – на 9,4%, торговле – на 10,2%.

Инвестиции в инфраструктуру, особенно в электроэнергетический сектор, имеют большое значение для обеспечения устойчивого развития в долгосрочном периоде. От решения инфраструктурных проблем зависит дальнейшее привлечение инвестиций, в первую очередь в несырьевой сектор экономики. Лучшая мировая практика показывает, что развитие инфраструктуры является одним из наиболее эффективных инструментов по поддержанию экономической активности и обеспечению занятости населения в кризисные периоды. На реализацию инновационных, индустриальных и инфраструктурных проектов фондом «Самрук-Казына» будет дополнительно выделен 1 млрд. долл. США (120 млрд. тенге) и привлечены прямые иностранные инвестиции в 2009 году в размере 3 млрд. долл. США. Кроме того, в финансировании проектов фонда «Самрук-Казына» будут задействованы средства пенсионных фондов. Для повышения инвестиционной привлекательности электроэнергетической отрасли Правительство со следующего года утвердит предельные тарифы по группам, энергопроизводящих организаций на срок не менее семи лет с разбивкой по годам и ежегодно будет корректировать его с учетом инфляции за предыдущий год. Предельные тарифы на электрическую энергию будут обеспечивать привлечение инвестиций в создании новых активов, расширение, обновление, реконструкцию и техническое перевооружение существующих энергогенерируещих мощностей в электроэнергетики. Для развития электросетевых активов предусматривается включение в тарифы инвестиционной составляющей. Дополнительно на поддержку агропромышленного комплекса холдингом «КазАгро» будут направлены средства в объеме 1 млрд. долл. США (120 млрд. тенге). Проекты будут реализованы совместно с социальнопредпринимательскими корпорациями. Расходы на развитие агропромышленного комплекса из республиканского бюджета в 2010-2012 годах составят около 350 млрд. тенге. Поддержка и расширение объемов производства в агропромышленном секторе окажут существенное положительное влияние на повышение экономической активности и занятости населения, а в среднесрочной перспективе – на диверсификацию экспорта и обеспечение устойчивости экономического развития.

Правительство примет все меры по сохранению реальных доходов населения и обеспечит реализацию поручений Главы государства по увеличению социальных выплат, пенсий и заработной платы работникам бюджетной сферы в 2010-2012 годах. В частности, в 2010 и 2012 годахбудут увеличены размеры пенсий, заработной платы и стипендии на 25%. Размер базовой пенсионной выплаты будет увеличен к 2011до 50% от размера прожиточного минимума. Ежегодно будут увеличиваться на 9% размеры государственных социальных пособий и специальных государственных пособий. С 2010 года также будут увеличены до 50 месячных расчётных показателей размеры единовременных пособий на рождение 4-го и более ребёнка и в 2,5 раза к уровню 2007 года – ежемесячные пособия по уходу за ребёнком по достижении одного года.

В целом от реализации стабилизационных мер, экономика Казахстана дополнительно получит государственную поддержку в объеме 2 172 млрд. тенге, из них за счет:

• средств Национального фонда – 1 200 млрд. тенге;
• мер Национального банка – 350 млрд. тенге;
• снижения налоговой нагрузки в рамках действия нового Налогового кодекса – 500 млрд. тенге;
• создания Фонда стрессовых активов – 122 млрд. тенге.

Литература

1. Послание Назарбаева Н.А. народу Казахстана 2013 год.
2. А. Кошанов «Стратегический приоритет в формировании государственной экономики», А., 2008.