Резюме. В статье Бегалиев Н.Т. «Концептуальные основы противодействия мошенничеству в Республике Казахстан» автором предложены пути совершенствования борьбы с мошенничеством.
Мошенничество, как и всякое другое преступление, имеет количественные и качественные характеристики. Среди количественных характеристик выделяют состояние преступности, ее уровень (коэффициент, индекс) и динамику.
Мошенничество как структурная часть преступлений против собственности, в частности и преступности в целом, испытывает на себе естественное влияние движения преступности и экономической преступности. Общеизвестно, что рост преступности является одной из существенных характеристик современной социальной ситуации.
Мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на него путем обмана. Этот вид преступлений распространен там, где финансовые и имущественные сделки являются повседневным явлением.
Наиболее распространенной группой криминальных посягательств на собственность продолжают оставаться хищения чужого имущества.
В литературе мошенничество разделяют на общеуголовное и экономическое.Под экономическим мошенничеством понимается деяние, посягающее на экономическую безопасность субъектов независимо от форм собственности или на большую группу людей. Экономическая безопасность, как известно, является составной частью национальной безопасности, ее материальным фундаментом.
Среди основных угроз экономической безопасности выделяются особо, применительно нашему исследованию, усиление имущественного расслоения общества, криминализация экономики и общества.
Общеуголовное мошенничество имеет место в бытовой сфере, в области имущественных отношений между отдельными гражданами. Эти оба вида мошенничества имеют существенную криминологическую разницу, что выражается в характеристиках личности преступников и потерпевших, способах совершения мошенничества, детерминантах преступлений, суммах ущерба.
Потерпевшими от экономического мошенничества, являются физические лица, участвующие в экономической деятельности либо являющиеся представителями больших групп населения, например, обманутые вкладчики (свежий пример – вкладчики «Валют- транзит банка»). Потерпевшие от другого вида мошенничества – это лица, пострадавшие от мошенничества, совершаемого на мелком бытовом уровне: при покупке валюты с рук, при игре в наперсток и т.д.
Поэтому характеризовать потерпевших от этих видов мошенничества можно по отдельности, желательно в сравнении. В Казахстане случаи мелкого бытового мошенничества стали появляться реже, в связи с упорядочением рыночных отношений, повышением экономической грамотности населения, улучшением работы финансовых институтов, повышения роли уголовного и иного законодательства, охраняющих имущественные отношения в стране.
Криминологический интерес представляет, прежде всего, место, где совершаются мошенничества. Результаты изучения уголовных дел позволяют распределить места совершения мошенничеств.
Данные таблицы 2 свидетельствуют о том, что наибольшее распространение получили мошенничества, совершаемые в жилище (30,0%). По свидетельствам проинтервьюированных экспертов, это в основном мошенничества, целью которых является завладение личным имуществом граждан, в том числе таким дорогостоящим имуществом, как квартиры, дачи и иные виды недвижимости. В литературе такой вид мошенничества называют «жилищным» мошенничеством.
На втором месте по распространенности оказались мошенничества, совершаемые в магазинах и иных торговых организациях (27,5%). Здесь мошенничество совершается чаще всего в отношении лиц, пришедших в магазин за покупками. Мошенники знают, что у этих граждан есть значительная сумма денег, которыми они завладевают с помощью разнообразных приемов.
Значительное число мошенничеств совершается на привокзальных площадях и автостоянках (15,0%). Здесь преступники вовлекают граждан в различные лотереи, а также иными приемами завладевают их имуществом. При этом мошенники пользуются тем, что в толпе приезжих после совершения преступления легко скрыться.
В меньшей степени распространены мошенничества на оптовых и розничных рынках (2,5%). Несмотря на большое скопление народа, на этих рынках совершить мошенничество достаточно сложно, поскольку порядок здесь охраняется не только официальными, но и неформальными структурами. Именно поэтому преступники опасаются использовать рынки в качестве мест для совершения мошенничеств.
Среди иных мест совершения мошеннических действий наиболее распространены различные учебные заведения. Это связано, прежде всего, с отношениями между абитуриентами и сотрудниками учебных заведений во время работы приемной комиссии, между учащимися и преподавателями при сдаче зачетов, экзаменов и т.д. Это наименее защищенные места совершения мошенничества, так как существующая пропускная система в учебных заведениях и сами охранники пока не могут обеспечить надлежащую охрану и защиту собственности учебных заведений, сотрудников и учащихся.
Большое значение для криминологов при исследовании мошеннических действий имеет время их совершения.
Важная криминологическая информация получена при изучении наиболее распространенных приемов совершения мошеннических действий по изученному нами выборочно массиву уголовных дел.
Из приведенных в таблице 4 данных следует, что наиболее распространенным приемом совершения мошенничества является сообщение потерпевшему ложной информации (52,5%). Это присуще мошенническим действиям путем обмана потерпевших. Следовательно, в этом направлении должны проводиться профилактические мероприятия специальных субъектов профилактики.
На втором месте по распространенности оказался такой прием, как завладение чужим имуществом путем несообщения потерпевшему сведений о тех обстоятельствах, которые имели существенное значение при определении судьбы имущества и должны были сообщаться потерпевшему (28,0%) (умалчивание). Мошенник сознательно скрывает их, чтобы незаконно завладеть чужим имуществом. Речь идет о так называемом пассивном мошенничестве: преступник умалчивает о данных обстоятельствах (бездействует), в то время как он обязан сообщить об этих обстоятельствах (действовать).
Всё больше распространяется и такой способ обмана, как обещание. Юристы называют его обманом относительно будущих событий. Содержанием такого обмана являются обстоятельства будущего времени: мошенник обещает обогатить потерпевшего, достать ему товар за половину цены, организовать незабываемый отдых или поездку. Обманывая относительно своих действий в будущем, мошенник тем самым создает неверное представление о своих действительных намерениях, имеющихся у него в данный момент [1, с. 46].
Реже для завладения чужим имуществом мошенники используют поддельные документы (12,5%). Это объясняется тем, что подделка документов – сложный процесс, занимающий много времени. Кроме того, граждане и организации стали гораздо внимательнее относиться к предъявляемым им документам, поэтому совершить мошенничество с использованием поддельных документов стало сложнее. Хотя на практике и встречаются такие примеры (хищение в особо крупном размере по поддельным документам из банка Туран-Алем).
Вместе с тем, подделка – непременная атрибутика мошенников. Едва получив некоторые средства, иные граждане начинают приобретать золото, драгоценности, антиквариат. Всё, начиная от бутылки шампанского за тысячу долларов и кончая «подлинником» Сезана, ему можно продать. Мошенники от антиквариата успешно осваивают этот рынок. Спрос здесь огромен, поскольку вкус, знания и интеллект потребителей развиты слабо. Даже в коллекции нефтяного магната Мидауза, признанного знатока искусства, из 58 экспонатов, исследованных группой экспертов, 44 оказались поддельными, 11 – возможными подлинниками, три внушали большое подозрение. Все они были приобретены во Франции по «льготным» ценам, причем на каждую картину имелся сертификат [1, с. 9–10].
Число мошенничеств, совершенных путем злоупотребления доверием потерпевшего (7,5%), оказалось незначительным. В настоящее время многие люди стали более осмотрительными, это затрудняет совершение мошеннических деяний в плане введения их в заблуждение.
Изучение уголовных дел по фактам мошенничества также показывает, что этот вид преступлений наиболее распространен в следующих сферах:
В данном случае речь идет в основном о квалифицированных составах мошенничества.
Довольно часто мошенничество встречается в строительной сфере, организациях по производству кино- и видеопродукции, шоу- бизнесе. Последняя сфера получает свое развитие в стране в свете новых веяний в мире шоу-бизнеса, наименее защищена в правовом отношении, поэтому есть у мошенников больше шансов втянуть в свои аферы молодых, неопытных исполнителей.
Реже факты совершения мошенничества встречаются в промышленных, транспортных и сельскохозяйственных предприятиях, учреждениях, организациях. Это можно объяснить тем, что пока эти сектора экономики лучше защищены как в правовом, так и организационно-техническом отношении, а сами мошенники не приобрели нужных навыков работы в этих отраслях, прибыль (выгода, нажива) в вышеназванных сферах достается более трудным и долгим путем.
По результатам нашего исследования статистических данных, лидерами по пораженности мошенничеством различных сфер деятельности оказались города Алматы, Шымкент и, в целом, Южно-Казахстанская область [2]. В этих городах, с учетом региональных особенностей, должны быть приняты акимами областей и городов специальные программы предупреждения правонарушений и преступлений.
Приведенные криминологические факты дают основания для специального планирования предупреждения мошенничеств в различных регионах и отраслях деятельности, с учетом местных условий, особенностей регионов, отраслей экономики, кадрового потенциала субъектов профилактики, распространенности видов мошенничества.
К сожалению, как показывает практика, правоохранительные органы не уделяют должного внимания подобным исследованиям. Силы и средства для борьбы с мошенничеством распределяются неравномерно, отсюда – рост преступлений (особенно латентного характера), связанных с мошенничеством.
Следует отметить, что современная наука уделяет большое внимание теории и технологии классификации объектов познания. В основе этого направления лежит признание ключевой роли классификации любой целесообразной деятельности человека [3, с. 10].
Так, российский ученый В.Д. Ларичев на многочисленных примерах показывает разнообразие приемов мошенничества в экономике. В сфере коммерческих мошенничеств он выделяет следующие приемы:
– причинение имущественного ущерба либо завладение чужим имуществом официально зарегистрированными и действующими предприятиями;
–фиктивное создание предприятий для осуществления противоправной деятельности;
– противоправное завладение товарами и другими материальными ценностями;
– незаконное присвоение чужих средств;
– присвоение материальных ценностей и денежных средств путем умышленного запланированного банкротства;
– мошеннические действия в системе страхования [4, с. 27].
Относительно последнего приема следует отметить, что страховое мошенничество в Казахстане пока не приобрело масштабов, угрожающих развитию национального страхового рынка. Однако терять бдительность субъектам профилактики, гражданам, думается, не стоит и в этом секторе.
Вместе с тем, согласно заявлению председателя комитета по противодействиям страховому мошенничеству Ю. Решетняка на международном страховом форуме СНГ в октябре 2003 года, «…российские страховщики ежегодно выплачивают до 300 млн. долл. по мошенническим случаям, и в связи с введением обязательного страхования ответственности автовладельцев уровень мошенничества будет расти» [5]. По другим оценкам, потери российских компаний от страхового мошенничества превышают 400 млн. долларов США в год [6, с. 213].
Согласно данным Национального бюро по преступлениям в сфере страхования США, убытки от страхового мошенничества ежегодно составляют около 100 млрд. долларов. Оно занимает второе место по распространенности среди экономических преступлений в этой стране (первое место занимает уклонение от уплаты налогов).
Европейский комитет по страхованию оценивает убытки от мошенничества в 2% всех годовых страховых премий в странах Европейского Союза, причем минимум 10% всех оплаченных претензий были получены мошенниками. В Германии, согласно специальной уголовной статистике, ежегодно совершается от 7,5 до 9 тыс. случаев мошенничества, это составляет примерно 6-8% от всех выплат [7, с. 159].
В связи с тем, что в нашей республике, кроме добровольных видов, действуют одиннадцать видов обязательного страхования, с определенной долей уверенности можно предположить, что количество мошенничеств в этой сфере будет увеличиваться. В связи с этим мы считаем, что правоохранительные органы должны изучать опыт зарубежных стран по борьбе с этим видом мошенничества и информировать о нем население.
В следующем разделе нами отмечены и некоторые другие виды способов и приемов мошенничества, что немаловажно для правоприменительной практики судебных и правоохранительных органов нашего государства.
В настоящее время мошенники оперативно реагируют на изменения в социально-экономической сфере жизни, и им приходится изобретать новые виды своей преступной деятельности.
Так, во всем мире, и в Казахстане в том числе, наблюдается бурный рост компьютерных мошенничеств. Примерами наиболее крупных преступлений в сфере компьютерной информации за последние годы в СНГ являются: хищение 125,5 тыс. долларов США во Внешэкономбанке (Москва) в 1991 году, попытка «электронного мошенничества» на сумму более 68 млрд. рублей в Центральном банке России в сентябре 1993 года, умышленное нарушение работы программ автоматизированной системы управления ядерных реакторов Игналийской АЭС (Литва) в 1992 году. По степени опасности возможных последствий подобные действия на атомных электростанциях могут привести к катастрофе, соответствующей Чернобыльской [8, с.10]. Это направление мошеннических деяний нуждается в глубоком и всестороннем самостоятельном научном исследовании.
Развитие информационных технологий и компьютеризация населения привели не только к появлению нового вида преступных посягательств, но и к необходимости совершенствования уголовно-правовой политики, направленной на борьбу с компьютерной преступностью. Одним из основных действий в этом направлении стало принятие Уголовного кодекса Республики Казахстан в 1997 году. В него включена новая статья 227 в составе главы VII. Она называется «Преступления в сфере экономической деятельности» и предусматривает уголовную ответственность за неправомерный доступ к компьютерной информации, создание, использование и расспрос- транение вредоносных программ для ЭВМ.
Законом Республики Казахстан от 8 января 2007 года № 210-III ЗРК «О внесений изменений и дополнений в Уголовный, Уголовнопроцессуальный кодексы Республики Казахстан по вопросам совершенствования уголовного законодательства» введена новая ст.227-1 «Неправомерное изме
нение идентификационного кода абонентского устройства сотовой связи, устройства идентификации абонента, а также создание, использование, распространение программ для изменения идентификационного кода абонентского устройства» [9].
По справедливому замечанию Р.А. Назмышева, в сравнении с уголовным законодательством России, уголовная ответственность за деяния в сфере компьютерной информации, в структуре Уголовного кодекса Республики Казахстан, не получила статуса обособленного объекта уголовно-правовой охраны и растворилась в среде деяний, объектом посягательства при совершении которых являются отношения в сфере экономической деятельности [10, с. 74].
В этой связи Комитет по правовой статистике и специальным учетам при Генеральной прокуратуре Республики Казахстан не ведет отдельной статистики преступлений в сфере компьютерной информации, а включает их в преступления в сфере экономической деятельности.
Несмотря на постоянно возрастающую актуальность преступлений в сфере компьютерной информации, следует отметить, что фундаментальных исследований по данной проблематике в Казахстане очень мало.
Компьютерное мошенничество – это одна из реалий современной общественной жизни. У этого вида преступлений есть свои особенности: высокая латентность, сложность своевременного выявления, трудность сбора и оформления доказательной базы [11, с. 24].
Схожесть содержания и последствий осуществляемой реформы нашей экономики с экономикой большинства стран Западной Европы и Америки повлекли появление новых видов преступлений, типичных для стран с развитой рыночной экономикой, где наиболее распространенным видом правонарушений является мошенническое присвоение чужого имущества.
В США наибольшее распространение получили следующие виды: мошеннические операции с кредитными карточками, банковскими счетами, в системе страхования, здравоохранения, махинации с оплаченным авансом и др. Английская судебная статистика выделяет 28 категорий мошенничеств в коммерческой сфере. Наиболее часто встречаются так называемые «фирменные мошенничества».
В ФРГ одним из наиболее распространенных видов хозяйственных преступлений является мошенничество в области предоставления товарного кредита. Используя затруднения промышленников со сбытом производимой продукции, преступники создают фиктивные посредническо-сбытовые фирмы. Предлагая производителям свои услуги, мошенники, полученный в кредит товар, распродают, а вырученные деньги присваивают.
Для завоевания доверия среди поставщиков товарной продукции мошенники прибегают к различного рода ухищрениям: оплачивают на первых порах небольшие партии товаров наличными; снимают, для создания видимости солидного предприятия, хорошо обставленные помещения; нанимают для работы служащих; открывают счета в банках; изготавливают и используют в «деловой» переписке фирменные бланки и т.п., распространяя мошеннические действия и в других страны. Поэтому мошенничество может носить в современный период глобализации интернациональный характер.
Высокая степень их латентности объясняется, прежде всего, общей сложной криминогенной обстановкой и специфичностью предмета преступного посягательства, обусловливающей необходимость обладания специальными познаниями.
Литература
- Данилов А.А. Маги криминала. – СПб.: Издательство Р. Асланова «Юридический центр-Пресс», 2004. – 502 с.
- Статистические данные комитета по правовой статистике и специальным учетам Генеральной прокуратуры Республики Казахстан.
- 3Воронин Ю.А. Теория классифицирования: надежды и дей- ствиительность. – Новосибирск, 1981. – 327 с.
- Ларичев В.Д. Коммерческое мошенничество в России: взгляд аналитика МВД. – М.: Арсин ЛТД, 1995. – 92 с.
- Gazeta. Ru. 2003. 23 октября.
- Алгазин А.И., Галагуза Н.Ф., Ларичев В.Д. Страховое мошенничество и методы борьбы с ним. – М.: Дело, 2003. – 512 с.
- Жилкина М.С. Страховое мошенничество: правовая оценка, практика выявления и методы пресечения. – М.: Волтерс Клувер, 2005. – 192 с.
- Масоло А. Компьютерная преступность в России // Компьютер и право. 1995. № 6.
- Уголовный кодекс Республики Казахстан от 16 июля 1997 года. – Алматы: Юрист, 2006. – 152 с.
- Назмышев Р.А. Криминальноправовая сущность преступлений в сфере компьютерной информации как критерий оценки понятия «компьютерные преступления» // Фемида. 2003. № 4.
- Дворецкий М.Ю. Преступления в сфере компьютерной информации (уголовно-правовое исследование): Автореф. дисс. … канд. юрид. наук. – Волгоград, 2001. – 25 с.